Unsere Beratungsmethodik für individuelle Finanzplanung

Transparenz, Struktur und individuelle Anpassung prägen unseren Ansatz. Entdecken Sie, wie wir arbeiten und was uns auszeichnet.

Personenzentrierter Ansatz

Wir stellen Ihre persönliche Situation in den Mittelpunkt und entwickeln maßgeschneiderte Lösungen für Ihre Ziele.

Analytische Gründlichkeit

Unsere Analysen basieren auf fundierter Marktbeobachtung und systematischer Auswertung Ihrer finanziellen Situation.

Langfristige Perspektive

Wir denken über kurzfristige Lösungen hinaus und berücksichtigen Ihre Lebensplanung über mehrere Jahrzehnte.

Das Team hinter Ihrer persönlichen Finanzberatung

Leitender Finanzberater Thomas Schneider

Thomas Schneider

Leitender Finanzberater

Mit über 18 Jahren Erfahrung in der Finanzberatung hat Thomas zahlreiche Kunden auf ihrem Weg zu finanzieller Stabilität begleitet. Seine Stärke liegt darin, komplexe Zusammenhänge verständlich zu erklären und individuelle Lösungen zu entwickeln. Er legt großen Wert auf Transparenz und langfristige Kundenbeziehungen. Thomas ist spezialisiert auf Altersvorsorge und langfristige Vermögensplanung.

Finanzberaterin Julia Krause

Julia Krause

Finanzberaterin für Familien

Julia hat sich auf die Beratung von Familien und jungen Erwachsenen spezialisiert. Sie versteht die besonderen Herausforderungen, die mit Familiengründung, Immobilienerwerb und der Balance zwischen aktuellen Bedürfnissen und Zukunftsvorsorge einhergehen. Ihre empathische Art und ihr praktischer Ansatz helfen Kunden, realistische Pläne zu entwickeln, die zum tatsächlichen Leben passen.

Finanzberater für Selbstständige Marcus Klein

Marcus Klein

Berater für Selbstständige

Als ehemaliger Selbstständiger kennt Marcus die besonderen finanziellen Herausforderungen von Freiberuflern und Unternehmern aus eigener Erfahrung. Er hilft Selbstständigen dabei, ihre oft unregelmäßigen Einnahmen zu strukturieren, Rücklagen zu bilden und sowohl für geschäftliche als auch private Ziele zu planen. Seine Beratung ist praxisnah und berücksichtigt die Realitäten des unternehmerischen Alltags.

Unser strukturierter Beratungsprozess

Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur langfristigen Begleitung führen wir Sie durch einen bewährten Prozess, der Ihnen Sicherheit und Orientierung gibt.

4 bis 6 Wochen
1

Kostenfreies Erstgespräch und Kennenlernen

Woche 1
Start

Wir nehmen uns Zeit für ein ausführliches Gespräch, in dem Sie Ihre Situation schildern und wir unseren Beratungsansatz vorstellen.

In diesem ersten Treffen geht es vor allem darum, ein gegenseitiges Verständnis zu entwickeln. Sie erzählen uns von Ihrer aktuellen Lage, Ihren Zielen und eventuellen Sorgen. Wir erklären Ihnen, wie wir arbeiten und was Sie von unserer Zusammenarbeit erwarten können. Es gibt keinerlei Verpflichtung für weitere Schritte.

Fortschritt 15%
60 Minuten
2

Detaillierte Informationssammlung und Dokumentation

Woche 1 bis 2
Aktiv

Wir erfassen systematisch alle relevanten Informationen zu Ihrer finanziellen Situation, Ihren Verpflichtungen und Ihren Zielen.

In dieser Phase bitten wir Sie, uns einen umfassenden Überblick über Ihre Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verträge und finanzielle Verpflichtungen zu geben. Wir dokumentieren auch Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Ziele. Alle Informationen werden vertraulich und DSGVO-konform behandelt. Sie bestimmen selbst, welche Informationen Sie teilen möchten.

Fortschritt 35%
90 Minuten
3

Gründliche Analyse und Potenzialidentifikation

Woche 2 bis 3
In Arbeit

Unser Team analysiert Ihre Situation detailliert und identifiziert Optimierungsmöglichkeiten sowie potenzielle Risiken.

Wir nehmen uns Zeit für eine gründliche Auswertung aller gesammelten Informationen. Dabei betrachten wir Ihre aktuelle Situation aus verschiedenen Perspektiven und prüfen, welche Ansätze für Sie sinnvoll sein könnten. Wir identifizieren Prioritäten und entwickeln verschiedene Szenarien für Ihre finanzielle Zukunft. Diese Analyse bildet die Grundlage für unsere späteren Empfehlungen.

Fortschritt 55%
Interne Bearbeitung
4

Präsentation der Analyseergebnisse

Woche 4
Präsentation

Wir stellen Ihnen die Ergebnisse unserer Analyse vor und besprechen verschiedene Handlungsoptionen mit Ihnen.

In einem ausführlichen Gespräch präsentieren wir Ihnen unsere Erkenntnisse auf verständliche Weise. Wir zeigen Ihnen, wo Optimierungspotenziale liegen, welche Prioritäten wir sehen und welche verschiedenen Wege Sie gehen könnten. Es ist wichtig, dass Sie alle Zusammenhänge verstehen und Fragen stellen können. Am Ende dieses Treffens haben Sie Klarheit über Ihre Optionen.

Fortschritt 75%
120 Minuten
5

Entwicklung Ihres individuellen Finanzplans

Woche 5
Finalisierung

Basierend auf der Analyse und Ihren Entscheidungen entwickeln wir gemeinsam einen konkreten, umsetzbaren Plan.

Wir erstellen einen detaillierten Plan mit konkreten Handlungsschritten, Zeitrahmen und Prioritäten. Dieser Plan berücksichtigt sowohl Ihre kurzfristigen Bedürfnisse als auch Ihre langfristigen Ziele. Wir erklären jeden Schritt und stellen sicher, dass Sie verstehen, warum bestimmte Maßnahmen sinnvoll sind. Der Plan ist flexibel und kann an veränderte Umstände angepasst werden.

Fortschritt 90%
90 Minuten
6

Umsetzungsbegleitung und laufende Anpassung

Ab Woche 6
Begleitung

Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung der geplanten Schritte und passen den Plan bei Bedarf an neue Gegebenheiten an.

Nach der Planentwicklung bleiben wir an Ihrer Seite. Wir helfen Ihnen bei der konkreten Umsetzung, beantworten aufkommende Fragen und überprüfen regelmäßig, ob der Plan noch zu Ihrer aktuellen Situation passt. Bei größeren Lebensveränderungen oder nach einem Jahr führen wir eine erneute Überprüfung durch und passen gegebenenfalls Ihre Strategie an.

Fortschritt 100%
Laufend

Unser strukturierter Beratungsprozess

Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur langfristigen Begleitung führen wir Sie durch einen bewährten Prozess, der Ihnen Sicherheit und Orientierung gibt.

Was uns unterscheidet

Features zelenoprixav Typische Anbieter
Kostenfreies ausführliches Erstgespräch
Unabhängige Beratung ohne Provisionen
Transparente Darstellung aller Kosten vorab
Individuelle Analyse statt Standardlösungen
Langfristige Begleitung möglich
Verständliche Erklärungen ohne Fachjargon
Fokus auf Ihre Ziele statt Produktverkauf
DSGVO-konforme Datenverwaltung